Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla yeni düzenlemeler getirdi. Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişiklikleri ile başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) olmak üzere, ödeme kuruluşları ve pazaryerlerine yönelik önemli adımlar atıldı.
Kimlik Doğrulamada Yeni Dönem
MASAK, müşteri temsilcilerinin kimlik doğrulama sürecinde doğum yeri ve anne-baba adı sorma uygulamasını yasakladı. Bu değişiklikle birlikte, ehliyetlerde anne-baba adının ve yeni kimlik kartlarında doğum yeri bilgisinin bulunmaması nedeniyle yaşanan sorunlar ortadan kaldırılacak.
Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınmasına devam edilecek. Bu uygulama, dolandırıcılığı önlemek ve kişisel bilgilerin güvenliğini artırmak amacıyla devreye alındı.
Kripto Para ve Elektronik Ödeme Düzenlemeleri
MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (KVHS) finansal kuruluşlar kapsamına alarak, suç gelirlerinin aklanmasını önleme programı hazırlama zorunluluğu getirdi. Ayrıca, KVHS’lerin müşteri edinirken daha sıkı tanıma kurallarına uyması gerektiği belirtildi.
Kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü, yani “seyahat kuralı (travel rule)” getirildi. Bu düzenleme ile Türkiye'nin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesi artırıldı.
Gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım-satımı ve saklanmasına aracılık edilmesi yasaklanarak, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin aklanması önlenecek.
Pazaryerleri ve Ödeme Kuruluşlarına Yeni Yükümlülükler
Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) de MASAK yükümlüleri arasına dahil edildi. Pazaryerlerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle yapılan işlemler kapsamına alınarak, şüpheli işlemler izlenebilecek.
Ödeme kuruluşları için müşteri tanıma sürecinde sıkılaştırmalar yapıldı. Anonim ön ödemeli araçlar dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında sıkça kullanıldığı için, bu araçlara önemli kısıtlamalar getirildi.
